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他卸任部长14个月在这个场合两提朱镕基

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发表于 2018-6-23 12:44:39 | 显示全部楼层 |阅读模式
(原标题:卸任部长14个月,他在这个场合两提朱镕基)               
                                楼继伟每次发声,关注度都不小。卸任财政部部长后,依然如此。
29日,全国社保基金理事会官网发布了全国社会保障基金理事会会长楼继伟的长篇演讲稿,这篇演讲稿全文共6894字,是楼继伟在第十六届企业发展高层论坛上发表的讲话,引发了广泛关注和热议。
这次演讲距离楼继伟卸任财政部长、履新社保基金理事会已经14个月,一年多以来,除了在“社保基金”这一本职领域发声,还现身一些经济类论坛,这次他围绕新时代宏观经济形势主题谈了若干看法。
△楼继伟
不宜再增加基建债务
在这次论坛上,楼继伟对2017年宏观经济数据进行了全方位地解读。他认为年度经济指标是超预期的,供给侧结构性改革的效果正在逐步显现。经济总量、活跃度、结构、质量这些都呈现出良性变化的趋势。
政知圈注意到,楼继伟对财政政策和减税降费也进行了分析,财税一贯是他的专业领域。
“从货币政策看,近年来我国货币乘数快速提升,从2012年的3.86提高到2016年的5.02,同期M2与GDP的比例也由180.3%上升到208.3%,表明经济快速货币化。但与此同时,GDP增速却呈下行态势,说明货币供给扩张对经济拉动的效用在逐步下降。”他认为,财政和货币总量政策空间不大,通过货币政策实施总量刺激,只会加剧过度货币化,进一步放大“脱实向虚”,而拉动经济增长的效用有限。
此外,楼继伟谈到了一些经济运行中存在的热点问题和解决方案,比如地方债务风险、金融风险、居民杠杆率等。
谈及地方债务风险,楼继伟提到了基建债务问题,并拿包头地铁项目举例,他说:“一方面,地方债务风险凸显,不宜再增加基建债务;另一方面,按照适当超前的原则开展交通等基础设施建设是合理的,但一定要把握好度,如果超前10-20年就必然会沦为‘扔不掉、养不起’的‘白象’工程。典型的如最近被叫停的包头地铁项目。”
“我十分认同刘鹤同志的判断”
政知圈注意到,这篇演讲涉及金融风险防控的篇幅不小,有2300字,占了三分之一。针对金融风险防控,楼继伟在演讲中强调:“我把这个问题放在最后重点说,是因其太重要了,在这个问题上,绝不能出颠覆性错误。”
那么,我国目前现存的金融风险具体是哪些呢?
楼继伟指出,过度的混业(我们称之为“综合经营”)造成一系列金融乱象,名目繁多的中国特色衍生品令人眼花缭乱,同业、通道、嵌套、资金池、庞氏融资性的万能险、P2P、非标、现金贷等等层出不穷、相互叠加,结果是不断抬高资金成本,加剧实体经济困难。
“风险传染的渠道极不透明。”楼继伟说,我国的金融机构,除常规的银行、证券、保险、基金外,各类中国特色的金融、类金融机构和区域性交易市场创新设立更是眼花缭乱,不胜枚举。这样,我国产生系统性金融风险的概率是相当大的。他认为,监管需要穿透到产品底层,才能识别真实的风险收益特征。
“整治金融风险绝非一日之功。我十分认同刘鹤同志不久前在达沃斯峰会所讲的,‘争取在未来三年左右时间,打赢防范金融风险攻坚战的判断’。”楼继伟说,如果能在三年左右的时间解决这一问题,名义利率过高的问题也能随之解决。
房地产金融是宏观风险点
在楼继伟看来,房地产金融化和金融脱实向虚是最重要的宏观风险点。
楼继伟在演讲中指出,习总书记早就指出,“房子是用来住的,不是用来炒的”,“金融要回归本源,为实体经济服务”,这实际上是指出房地产金融化和金融脱实向虚是最重要的宏观风险点。
对于房地产金融化,楼继伟用美国举例,他提到,在美国金融危机爆发之前,每人都拥有住房的“美国梦”,深入人心,而不去管有没有实际能力。在金融市场上,以房贷为底层资产的MBS,及其衍生出的一系列产品充斥。最终两者交织传染,相互激励,风险爆发。(MBS,意思是抵押贷款证券化,曾被称之为次贷危机根源之一,也被认为是房地产泡沫的助推器。)
至于,金融脱实向虚,这个词也在多个场合被监管者、学者提起,通俗讲金融领域资金空转、以钱炒钱的现象就是金融脱实向虚的一种。
政知圈记得中石化原董事长傅成玉曾在第一届国家发展论坛清楚地阐述过这个现象。“金融可以自我循环了,离开实体经济照样玩。”傅成玉说,在经济增速放慢,结构需要调整的情况下,实体基本不赚钱,“由于物质财富没生产,你的流动性越来越大,就得把很多产业金融化。”
当时,傅成玉就提到,中央早就意识到该问题,要求改。就在不久前,银监会主席郭树清在接受《人民日报》专访时表示,银行业资金脱实向虚势头已得到初步遏制,金融体系内部的杠杆率持续降低。
“感佩朱镕基当年英明预见”
在前面,楼继伟也提到,过度的混业(我们称之为“综合经营”)造成一系列金融乱象。这怎么理解?
政知圈注意到,曾有专业人士指出,近几年我国金融业已经发展成了混业经营,体现为银行将大量资产放到了券商、信托和基金的表上,导致影子银行大发展。
楼继伟在演讲中对金融业经营模式和监管模式也提出了疑问:是否有能力承接混业经营带来的金融监管复杂性的挑战?是否有必要让金融机构承担混业监管真正到位后的高额合规成本?
值得一提的是,在谈及过度混业经营带来的风险和我国金融监管机构设置原委时,楼继伟两次提到朱镕基。
△朱镕基
公开报道中,楼继伟是被朱镕基赏识的。



据报道,1988年,在国务院办公厅调研室财金组任职的楼继伟,被朱镕基发现,在朱镕基出任上海市市长后不久,楼继伟被任命为上海市经济体制改革办公室副主任。1998年3月,朱镕基出任国务院总理后不久,楼继伟离开当时任职的贵州,到北京出任财政部副部长、兼任党组副书记,继续主持财税改革的工作。
“上世纪90年代,朱镕基同志坚持分业经营。我曾委婉地提出,是不是先观察一下,但他坚持认为,现阶段公民规范守法意识不足、机构监管能力不足,混业必乱。正是在他的坚持下,才有‘三会分设’和金融机构按主业拆分。”楼继伟说,“面对今天的金融乱象,我不禁感佩朱镕基同志当年的英明预见。”

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